الجمعة، سبتمبر 23 سبتمبر 2022
بعد ساعات من نشر تقرير يزعم تقسيم بنك كريدي سويس إلى ثلاثة أجزاء، بدأ سهمه في الهبوط، وبدأ البنك في الطعن في التقرير - مما تسبب في حالة من الذعر بين المستثمرين. إن الفوضى التي حدثت هذا الأسبوع ليست سوى أحدث حلقة في سلسلة من الفضائح والدعاوى القضائية التي شهدها البنك في السنوات الثلاث الماضية.
تأسس بنك كريدي سويس في عام 1856 لتمويل تطوير نظام السكك الحديدية في سويسرا.
الانقسام
صباح الأمس فاينانشيال تايمز ذكرت أن بنك كريدي سويس وضع مخططًا لتقسيم بنكه الاستثماري إلى ثلاثة أجزاء: المجلس الاستشاري للبنك، و"بنك سيئ" للاحتفاظ بالأصول عالية المخاطر، وبقية أعماله. سيتم تخفيض "البنك السيئ" ببطء، ويمكن تحويل المجلس الاستشاري في المستقبل. بالإضافة إلى ذلك، تدعو الخطط إلى بيع منتجات التوريق لمنع حدوث ارتفاع حرج في رأس المال.
وقد دق ناقوس الخطر لأول مرة عندما اقترح مديرا كريدي سويس بليث ماسترز ومايكل كلاين في اجتماع داخلي هذا الشهر أن يعرض البنك على المصرفيين الاستثماريين حصة في الشركة، وفقًا لما ذكره بلومبرج. علاوة على ذلك، يدرس مجلس إدارة البنك إعادة إحياء علامته التجارية البائدة "فيرست بوسطن" - التي كانت قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية لبنك كريدي سويس حتى عام 2006، وفقًا لما ذكره رويترز.
على أي حال، يتطلع البنك إلى تجنب اللجوء إلى السوق للحصول على التمويل نظرًا لانخفاض أسعار أسهمه التي وصلت إلى أدنى مستوياتها منذ 30 عامًا. قبل فاينانشيال تايمز الذي نُشرت مقالته صباح يوم الخميس، كان البنك يتداول عند 0.28، أي أقل بكثير من منافسه UBS، الذي يتداول عند 1.
التداعيات
وبعد ساعات من نشر المقال، شهد بنك كريدي سويس انخفاضًا آخر في أسهمه بنسبة 5.5% في تداولات زيوريخ. ثم تحدث البنك بعد ذلك.
"لن يخرج كريدي سويس من السوق الأمريكية. وأي تقارير تُشير إلى خلاف ذلك هي تقارير خاطئة تمامًا ولا أساس لها من الصحة على الإطلاق"، حسبما قال ممثل عن البنك في بيان في وقت متأخر من يوم الخميس. وأضاف المتحدث باسم البنك أن بنك كريدي سويس سيُطلع المستثمرين على استراتيجيته عندما يعلن عن أرباحه للربع الثالث من العام المقبل.
البنكان المتنافسان "يو بي إس" و"كريدي سويس" متجاوران في ساحة باراديبلاتز في زيورخ.
التغييرات
خلال الصيف، قام رئيس مجلس الإدارة السابق أكسل ليمان بتعيين أولريش كورنر رئيسًا تنفيذيًا للبنك مع تقديم موجز عن كيفية إجراء "تغيير جذري" للبنك، بما في ذلك الاستغناء عن حوالي 5,000 موظف (حوالي 10% من القوى العاملة لديهم).
وقد تم اقتراح هذا التغيير الدراماتيكي بعد أن عانى البنك الذي يتخذ من زيوريخ مقراً له من سنوات من الفضائح والدعاوى القضائية وخسائر التداول القياسية. يعمل ليمان وكورنر جاهدين على تعزيز ثقة المستثمرين في أن البنك يمكن أن يربح مرة أخرى.
الاحتيال والرشوة: داخل فضائح بنك كريدي سويس السويسري
في أكتوبر من عام 2021، قامت السلطات الأمريكية والبريطانية أصدر حكمًا أن بنك كريدي سويس يجب أن يدفع 439 مليون فرنك سويسري لتسوية فضيحة فساد موزمبيقية شملت اتهامات بالرشوة والاحتيال.
وفقًا للدعوى القضائية، ساعد بنك كريدي سويس في ترتيب ما يقرب من $1 مليار دولار أمريكي في عروض سندات وقرض مشترك لصناعة صيد التونة في موزمبيق بين عامي 2013 و2016. ولكن تم تحويل جزء كبير من عائدات "سندات التونة" إلى رشاوى لمسؤولي موزمبيق ومصرفيي كريدي سويس. ولتغطية آثارهم، ضلل كريدي سويس المستثمرين وانتهك قوانين الرشوة الأمريكية، كما يقول المسؤولون الأمريكيون.
ستذهب حوالي 1TP4175 مليون جنيه إسترليني من الغرامات إلى وزارة العدل الأمريكية، و1TP4175 مليون جنيه إسترليني إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، و1TP4200 مليون جنيه إسترليني إلى السلطات البريطانية. كما سيسقط البنك $200 مليون تيرابايت من الديون المستحقة على موزمبيق.
لا يزال البنك يواجه محاكمة مدنية مع الدائنين في لندن بشأن صفقة موزمبيق؛ ومن المقرر عقدها في أكتوبر 2023.
في الأسبوع نفسه الذي صدر فيه الحكم على البنك في محاكمة موزمبيق، أعلنت هيئة الرقابة على الأسواق المالية السويسرية أنها اكتشفت "أوجه قصور تنظيمية خطيرة" في تحقيقها في قضية تجسس على الشركات بدأت بمراجعة حسابات البنك في عام 2020. ووفقًا للتحقيق، تجسس بنك كريدي سويس على أعضاء مجلس إدارته وموظفيه السابقين. (اقرأ المزيد: هل تخفي أموالك؟ لا تستخدم سويسرا).
كان إقبال خان (إلى اليمين) وتيجان تيام (إلى اليسار) في قلب فضيحة التجسس التي بدأت على ما يبدو كمشاجرة بين الجيران (مصدر الصورة: 24 هوريز).
الجواسيس والأكاذيب
بدأت فضيحة التجسس في حفل ليلة رأس السنة الجديدة الذي أقيم في منزل الرئيس التنفيذي لبنك كريدي سويس تيجان ثيام في إحدى ضواحي زيوريخ الثرية. أحد الضيوف، رئيس إدارة الثروات في البنك آنذاك، إقبال خان، علّق على حديقة ثيام، الأمر الذي "أشعل فتيل عداء مرير بين الرجلين المهيمنين"، وفقًا لما ذكره بلومبرج. كان خان، الذي كان أيضاً جاراً لـ"تيام"، لديه بعض المخاوف بشأن أشجاره.
لم يتم حل العداء أبدًا وغادر خان بنك كريدي سويس بعد سبعة أشهر ليشغل منصبًا في البنك المنافس، مجموعة UBS AG. في مرحلة ما حول مغادرة خان، يُزعم أن ثيام وآخرين في كريدي سويس بدأوا في التجسس على خان لمنعه، كما يقولون، من استقطاب مصرفيين خاصين إلى يو بي إس.
وأبلغ خان السلطات بأنه يعتقد أنه كان يتجسس عليه بعد أن طارده ثلاثة رجال هو وزوجته في شوارع زيوريخ بالسيارة وعلى الأقدام. وأعقب ذلك تحقيقًا بدا أنه برأ ساحة ثيام، ولكن انتهت الأحداث إلى تنحيته من منصبه كرئيس تنفيذي للبنك. وعلاوة على ذلك، تم فصل كبير مساعدي ثيام ورئيس الأمن في البنك؛ كما انتحر أحد المستشارين المتورطين في عملية التجسس.
التطلع إلى المستقبل
في الوقت الحالي، يواجه بنك كريدي سويس فجوة رأسمالية لا تقل عن 4 مليارات فرنك سويسري، وفقًا لمحللين في دويتشه بنك إيه جي. يقول مقرضو كريدي سويس إنهم مرتاحون لرأس مال البنك وأنه "سيكون من السابق لأوانه التعليق على أي نتائج محتملة قبل" اجتماع المستثمرين المقرر عقده في 27 أكتوبر.
يمكن مشاركة هذه المقالة وإعادة طباعتها مجاناً، شريطة أن تكون مرتبطة بشكل بارز بالمقالة الأصلية.
Arabic 
English 
German 
French 
Spanish 
