الخميس، 9 فبراير 2023
عانى كريدي سويس من الضربة تلو الأخرى - بدءًا من فضيحة تجسس الموظفين إلى الاستثمارات الفاشلة.
كريدي سويس خسارة 7.3 مليار فرنك سويسري في عام 2022 - حوالي 300 مليون فرنك سويسري أكثر مما توقعه المحللون الماليون، وفقًا لما ذكره البيانات التي أصدرها البنك هذا الأسبوع. على الرغم من تحذير ثاني أكبر بنك في سويسرا من أن خطة إعادة الهيكلة الجذرية ستؤدي إلى خسائر في كل من قسم الثروات والقطاع المصرفي الاستثماري، إلا أنه سجل خسارة صافية مفاجئة بلغت 1.39 مليار فرنك سويسري في الربع الأخير وحده.
"وقال كيان أبو حسين، المُحلل لدى بنك جي بي مورجان: "إن تدهور الامتياز يتدهور بشكل أسرع مما كان متوقعًا ويبدو أنه مستمر. فاينانشيال تايمز.
في ساحة باراديبلاتز بزيورخ، يقع المقر الرئيسي لبنك كريدي سويس المتعثر في زيورخ بجوار المقر الرئيسي لبنك يو بي إس المزدهر.
لقد ابتلي بنك كريدي سويس بسنوات من الفضائحوقضايا في المحاكم، وخسائر قياسية. فقد انخفضت أرباح البنك من 2.7 مليار فرنك سويسري في عام 2020 إلى خسارة قدرها 1.65 مليار فرنك سويسري في عام 2021، ويرجع ذلك في الغالب إلى الاستثمارات السيئة في مجموعة سلسلة التوريد الفاشلة جرينسيل ومجموعة صناديق التحوط Archegos. في انهيار صندوق التحوط في عام 2021، وجهت السلطات الأمريكية لمؤسس Archegos بيل هوانج وثلاثة من زملائه تهم الابتزاز والاحتيال.
في أكتوبر من عام 2021، أصدرت السلطات الأمريكية والبريطانية حكمًا يقضي بوجوب دفع بنك كريدي سويس 439 مليون فرنك سويسري لتسوية فضيحة فساد موزمبيق التي شملت اتهامات بالرشوة والاحتيال. وفي الأسبوع نفسه، أعلنت هيئة الرقابة على الأسواق المالية السويسرية أنها اكتشفت "أوجه قصور تنظيمية خطيرة" في تحقيقها في قضية تجسس على الشركات بدأت بمراجعة حسابات البنك في عام 2020. ووفقًا للتحقيق تجسس كريدي سويس على الأعضاء مجلس إدارته وموظفيه السابقين. وبحلول عام 2022، أصبحت العناوين السيئة مرادفاً للبنك وأصبحت #DebitSuisse متداولة على تويتر.
في أكتوبر من عام 2022، قام رئيس مجلس إدارة بنك كريدي سويس أكسل ليمان بمحاولة لدعم الثقة من خلال الإعلان عن خطة إعادة هيكلة جذرية، ولكن الشائعات حول صحته المالية الحقيقية أخافت العديد من عملاء إدارة الثروات. كان بنك UBS هو المستفيد الرئيسي من سحب العملاء لأموالهم من حسابات كريدي سويس. شهد UBS زيادة في أرباحه قبل خصم الضرائب بمقدار 231 تيرابايت في الربع الأخير من عام 2023، وذلك بفضل تدفق عملاء كريدي سويس.
يبدو أن معظم التدفق النقدي الخارج من بنك كريدي سويس قد انتهى به المطاف في بنك UBS المنافس.
وقد تمكن البنك من جمع حوالي 4 مليارات فرنك سويسري من رأس المال بفضل استحواذ البنك الأهلي السعودي على حصة تبلغ حوالي 101 تيرابايت في المؤسسة المتعثرة. وبالإضافة إلى ذلك، استغنى كريدي سويس عن ما يصل إلى 9,000 موظف (منهم 2,000 موظف في سويسرا). ويقول بنك كريدي سويس إن خطط إعادة الهيكلة ستكلف 1.6 مليار فرنك سويسري أخرى في عام 2023.
قال أولريش كويرنر الرئيس التنفيذي للبنك "إن البنك "يشهد الآن عودة الأموال في أجزاء مختلفة من الشركة قال مؤخرًا. لكن المحللين الماليين، مثل توماس هاليت من شركة Keefe, Bruyette & Woods، يقولون إن ذلك قد لا يكون كافيًا بعد الخسائر "الضخمة".
"في أفضل الأحوال، بعض العائدات ولكن بأي ثمن؟ نحن نتوقع أن يُنظر إلى هذا الأمر بشكل سلبي" فاينانشيال تايمز.
نظرة على أسعار أسهم كريدي سويس خلال السنوات الخمس الماضية. هل يمكنها تغيير الاتجاه؟
"لدينا خطة واضحة لإنشاء بنك كريدي سويس جديد ونعتزم الاستمرار في تحقيق تحولنا الاستراتيجي الذي يمتد لثلاث سنوات من خلال إعادة تشكيل محفظة أعمالنا، وإعادة تخصيص رأس المال، وتصحيح حجم قاعدة التكاليف، والبناء على امتيازاتنا الرائدة"، كما قال الرئيس التنفيذي أولريش كويرنر في بيان يوم الخميس.
وكجزء من عملية إعادة الهيكلة، قام البنك بتحويل ذراعه المصرفي الاستثماري من خلال شراء شركة مايكل كلاين للاستشارات M. Klein & Co بقيمة $175 مليون دولار أمريكي. وستضم هذه العمليات وظائف الخدمات المصرفية الاستثمارية تحت علامته التجارية الجديدة كريدي سويس فيرست بوسطن (CSFB). ويعتبر البعض عملية الشراء مثيرة للجدل، حيث كان كلاين عضوًا في مجلس إدارة كريدي سويس حتى وقت قريب جدًا.
"مع استمرار الخسائر الفادحة في عام 2023، نتوقع أن نشهد موجة أخرى من التخفيضات ولا نرى أي سبب لامتلاك الأسهم"، كما قال محللو Keefe, Bruyette and Woods كتب في ملاحظة الخميس. ويبقى أن نرى ما إذا كان بإمكان كريدي سويس أن يستعيد توازنه ويستعيد ثقة مستثمريه في عام 2023.
يمكن مشاركة هذه المقالة وإعادة طباعتها مجاناً، شريطة أن تكون مرتبطة بشكل بارز بالمقالة الأصلية.
Arabic 
English 
German 
French 
Spanish 
