lun, 20 mars 2023
Face à l'effondrement du Credit Suisse, le gouvernement suisse est intervenu au cours du week-end et a persuadé UBS de racheter la banque. Les retombées restent à voir.
Le Credit Suisse a mis fin de manière spectaculaire à des années de scandales et chute des actionsLe gouvernement suisse a annoncé ce week-end que la deuxième banque du pays serait rachetée par la première, UBS, pour un montant de 3 milliards de francs suisses.
Le prix d'achat évalue le Credit Suisse à environ 0,75 CHF par action, ce qui est bien inférieur au prix de l'action de 1,86 CHF auquel la banque a clôturé vendredi soir. Axel Lehmann, président du conseil d'administration du Credit Suisse, a déclaré que ce rachat était "historique, triste et stimulant".
Le Conseil fédéral suisse, UBS et Credit Suisse ont négocié l'accord tout au long du week-end, avec l'autorité de régulation financière suisse, la FINMA, et la Commission européenne. Banque nationale suisse (BNS). Dimanche, le groupe a annoncé que la Banque nationale suisse (BNS) soutiendrait la vente en donnant 100 milliards de francs suisses à UBS et à Credit Suisse. En outre, le gouvernement suisse prendra en charge jusqu'à 9 milliards de francs suisses de pertes éventuelles de l'UBS.
"Il s'agit d'une solution commerciale et non d'un sauvetage", a déclaré la ministre suisse des finances, Karin Keller-Sutter, ajoutant que si le gouvernement avait laissé le Credit Suisse s'effondrer, cela aurait provoqué des "troubles économiques irréparables".
La réglementation suisse "too big to fail", mise en place lors de la récession économique mondiale de 2008, stipule que lors de telles ventes, la banque la plus importante doit satisfaire à certaines exigences en matière de capital et de liquidités.
"Il existe également des règles pour une éventuelle séparation des parties d'importance systémique en cas de crise", a déclaré Marlene Amstad, directrice de la FINMA, lors de l'annonce. "Le seul élément nouveau est que ces réglementations ne peuvent évidemment pas s'appliquer à partir de demain lundi, mais qu'une phase de transition est nécessaire.
Selon un expert financier de Prime Partners, le Conseil fédéral suisse a convaincu l'UBS de racheter le Credit Suisse, qui bat de l'aile, François Savary. UBS n'était pas intéressée par la fusion, mais le gouvernement suisse a persuadé la banque de remplir certaines conditions.
"Le prix bas, les garanties, la question des swaps de défaut de crédit : UBS voulait minimiser le risque de perte dans la transaction", a déclaré M. Savary, ajoutant qu'UBS n'avait initialement proposé qu'un milliard de francs pour le Credit Suisse. En outre, le Conseil fédéral a accordé une garantie de 5 milliards de francs sur la partie investissement du Credit Suisse.
"Nous ne donnons pas d'argent liquide. Nous ne donnons pas d'argent au Credit Suisse ou à l'UBS. Il s'agit plutôt d'une garantie de liquidité pour la Banque nationale", a expliqué Mme Keller-Sutter dimanche, ajoutant que le "risque financier est gérable".
Le gouvernement suisse n'a pas consulté les actionnaires du Credit Suisse, notamment la Saudi National Bank, qui a acheté environ 10% d'actions du Credit Suisse à l'automne dernier. Le gouvernement a consulté les conseillers financiers d'autres pays afin d'obtenir leur approbation, selon SWI Swiss Info. Selon le président Kelleher, le gouvernement suisse attend encore l'approbation de certaines autorités réglementaires mondiales.
Le coprésident du parti social-démocrate (gauche) Céderic Wermuth a immédiatement tweeté Il a déclaré que "rien du tout" n'avait changé depuis 2008 et que son parti "tiendrait les responsables".
Les membres de l'Union démocratique du centre (UDC), parti de droite, ont également fait connaître leur mécontentement en publiant un communiqué de presse. une déclaration que la crise est le résultat d'une "mauvaise gestion et des sentiments du PRD", c'est-à-dire des sentiments libéraux. L'UDC estime que le peuple suisse devra "répondre de ces erreurs avec des milliards de biens nationaux".
En outre, le Credit Suisse aurait dû se concentrer davantage sur les affaires nationales au lieu de poursuivre une stratégie étrangère "agressive", déclare l'UDC.
Le président du parti des Verts, Balthasar Glättli, dit Le Parlement suisse a créé une "banque monstre". Le parti a lancé lundi une pétition exiger de la BNS une transparence totale sur le "sauvetage", ainsi que de nouvelles réglementations sur le secteur bancaire privé.
Jürg Grossen, président des Verts libéraux, a déclaré dans une déclaration que la législation "too big to fail" est manifestement inadéquate et que la fusion de deux banques colossales pose de nouveaux défis en termes de concurrence "ouverte et équitable".
"Ce que je veux savoir, c'est combien cela va me coûter en tant que contribuable suisse l'année prochaine", a déclaré Bertrand Morel, chef cuisinier à Genève. "Je n'ai pas donné mon accord, mais je sais que je vais devoir payer d'une manière ou d'une autre.
"Il y aura de l'inflation", s'interroge Marie Thonez, une Lausannoise. "Nous avons déjà du mal à acheter notre pain. Et maintenant, le gouvernement donne des milliards de francs à ces grandes banques - cela n'a pas de sens."
Ralph Hamers, PDG d'UBS, et Kelleher, président du conseil d'administration, dirigeront les nouvelles banques fusionnées.
"Nous pensons que la fusion sera achevée dans les semaines à venir ou au plus tard dans un délai d'un mois", a déclaré M. Kelleher à un journal local. Tages-AnzeigerIl a ajouté que tout devrait être conclu d'ici la fin de l'année 2023.
M. Hamers a envoyé un mémo à quelque 74 000 employés d'UBS, leur demandant de "se rappeler que tant que cette transaction n'est pas achevée, le Credit Suisse reste notre concurrent et que nous ne pouvons pas discuter de questions commerciales avec ses employés ni prendre de mesures susceptibles de les affecter", selon le rapport de la Commission européenne sur l'application de la loi. Financial Times.
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